Великое падание! Место действия Республика Татарстан. Компания Finiko– собрала с клиентов около 7 миллиардов рублей, а потом перестала выплачивать средства своим вкладчикам. Уголовное дело возбудили еще год назад, но только сейчас следователи признались, что мошенническая схема имеет все признаки финансовой пирамиды.
А, между прочим, за честность основателей Finiko было дело поручался сам экс-министр связи РФ по застройке Иннополиса Николай Никифоров, выступая гарантом надежности компании. Господина чиновника не смущал тот факт, что его партнер Эдвард Сабиров, один из отцов-основателей этой самой компании, уже не впервые создает проект, в котором люди теряют деньги.
Как сообщает издание znak.com, главным основателем Finiko считается Кирилл Доронин, который является уроженцем Казани. Сама Finiko позиционировала себя как «автоматизированную систему генерации прибыли», работающую «по принципу прогнозируемых рисков, которые управляются статистикой децентрализованных продуктов». Однако Банк России недавно предупредил, что у организации есть признаки финансовой пирамиды. У Finiko нет российского юрлица, а также отсутствует лицензия Центробанка РФ. При всем том, это не помешало Finiko выпустить свою криптовалюту FNK, стоимость котрой сегодня не превышает 50 центов.
По данным другого издания - «Бизнес online», еще в декабре 2020 года в офисах Finiko прошли массовые обыски. Это была одна из крупнейших экономических спецопераций в Татарстане за последние годы. Однако никаких денег силовики не обнаружили. Зато нашли статую Доронина в полный рост.
Тем временем, на фоне крупных мошенников, на игровом поле аферистов есть и акулы поменьше, но не вреднее точно.
«РОЗЫГРЫШИ»
На их удочку каждый день попадаются сотни людей. Липовые розыгрыши – тренд сезона, суть которого до боли проста и незамысловата.
Мы решили пройти путь «жертвы». И так, все началось с рассылки в WhatsApp, мол, так и так, стань участником розыгрыша. К выигрышу предлагается куча плюшек и деньги. Правда, «жертву» предупреждают, что надо бы потрудиться, халявы нет, и разослать 20 контактам предложение о розыгрыше. Обычно такие «акции» мошенники приурочивают к вымышленным юбилеям крупных торговых сетей «Wildberries», «Магнит», а еще к каким-нибудь выдуманным датам той или иной соцсети.
Картинка входа «слизана» почти доподлинно, что не вызывает подозрений, кроме одного нюанса: перейти по ссылке нет возможности, потому как это муляж.
И так, можно поделиться с 20 контактами в том же WhatsApp, например, которые автоматически всплывают. А можно и не заморачиваться, и нажимать на кнопку «поделиться» до победного конца, пока не заполнится шкала, привязав лишь один контакт. Мы поиграли в эту процедуру обоими способами, результат был одинаков, что и требовалось доказать.
В общем, потом «жертву» ждет следующий шаг: 12 коробочек и три шанса. Понятно, да, что первые две коробочки будут пусты, а в третьей приз, чаще денежный и в долларах, но бывает и телефон. И вот здесь самое интересное, чтобы его получить, нужно отправить кучу денег, правда, мелкими суммами: за растаможу, за операцию по переводу валюты в рубли, комиссию за денежный перевод и отправление и прочее, прочее, прочее. Обычно суммы скромные: 218 рублей, 470 рублей и так далее, дабы не напрягать клиента, но в общем выходит солидно так.
В результате, денежки «жертвы» плакали, приз тоже. Концов, естественно, не найти.
Но почему же многие ведутся? Потому что схема построена на элементарных психических и психологических особенностях человеческой натуры и мозга. Вроде ты чуток постарался и бросить жалко, потому идешь до конца. Вроде одну сумму перевел незначительную, другую тоже надо, не бросать же, а то опять все зря, а тут вот еще чуть-чуть и ты счастливый обладатель халявы.
ЛИЦЕНЗИЯ ЦЕНТРОБАНКА РФ – НЕ ГАРАНТ ЧИСТОПЛОТНОСТИ
По этому же принципу, кстати, свою работу строят и банки. Нет, им не интересны клиенты с хорошей кредитной историей, да еще и те, кто платит раньше срока. Любимый сегмент банков — это люди с не очень устойчивым финансовым положением, но с квартирой или машиной, да еще и плохо считающие.
Задача банка впарить как можно большие проценты. Делается это в несколько этапов. Сначала жертву заманивают привлекательными предложениями типа «от 5%», но это еще не обман, потому что от 5% - это и 6%, и 7%, и 42%. Затем «жертву» манят в офис с документами, несмотря на то, что современные технологии позволяют банкам принимать удаленно решения о кредитовании. Однако нужно, чтобы потенциальный «фраер» пришел в офис!!! с бумагами, посидел в очереди, потом еще посидел в ожидании, пока все бумаги отсканируют, потом заполнил кучу ненужных анкет, потом еще посидел в ожидании решения. То есть потратил свое драгоценное время, которое будет очень жалко в дальнейшем забыть за просто так.
- Я так попалась на уловку «Совкомбанка». Мне позвонили и сообщили, мол, вам одобрена карта «Халва», даже записали на прием по времени в офис на Минаева, чтобы я не сидела типа в очереди. Заботливые. Я еще переспросила, точно только прийти и забрать карту, на что мне был утвердительный ответ. В итоге я приехала в офис, просидела 30 минут в живой очереди, затем очень долго какие-то бумаги оператор заполнял, молча, типа это нужно, чтобы вам карту выдать, затем еще чего-то ждали, а в итоге мне заявили: «Выдать карту вам не можем, видимо, где-то у вас когда-то была просрочка по кредиту, потому предлагаем «шоколадные» условия по «лечению» вашей кредитной истории». А условия такие: я беру в банке 70 тысяч рублей, но не просто так, а страхуюсь, по-русски говоря, подписываю денежный процентный кредит на 70 тысяч рублей, но сами деньги при этом не вижу, они виртуальны и не ощутимы, зато ощутим платеж. Согласно этому «лечению» ежемесячно я должна чехлить банку по пять с лишним тысяч. И вот, если я полгода ни разу не облажаюсь и будут ежемесячно дарить банку свои кровные, то банк уже на меня посмотрит другими глазами и даст мне возможность взять первый кредит уже деньгами в размере от 3 до 10 тысяч рублей. И опять посмотрит на меня, как я с двумя кредитами с драконовскими процентами справлюсь дальше. Это фирменная афера в законе, а попросту отъем денег! Как такое вообще можно допускать? Куда смотрит ЦБ?», - поделилась своей историей жительница Ульяновска Татьяна Х.
Есть еще один хитрый способ надувалова клиентов, когда банк предлагает ступенчатую ставку кредита. Например, 30%, потом 10%, а в конце 1%. В среднем неплохо выходит: 9,9%, но на практике большинство людей выплачивают кредит досрочно, а значит чехлят банку по самой высокой ставке без перерасчета кредита.
ОПАСНЫЕ «ГОСУСЛУГИ»
И вот мы добрались до наших «Госусдуг», которые пропитали всю нашу жизнь и без них уже нет возможности человеку функционировать.
Со слов руководителя аналитического центра Zecurion Владимира Ульянова, передает m24.ru, мошенники нашли, как и чем поживиться с помощью портала «Госуслуг».
Злоумышленники взламывают аккаунты пользователей системы, меняют номера и адреса электронной почты, а затем оформляют микрозаймы и кредиты.
«Это уже серьезная проблема, а в ближайшем будущем она только усугубится. Много людей столкнется с попытками осуществления действий от их лица», – сказал эксперт.
Единственный, но не сто процентный, способ защитить себя, говорит Ульянов, это повысить уровень защиты аккаунта: включить двухфакторную аутентификацию входа в личный кабинет и установить сложный пароль.
Заметим, данные ульяновцев с портала «Госуслуг» уже дважды «утекали» в свободный доступ интернета. Последний раз массовый «побег» почти половины всей хранящейся информации о жителях региона был зафиксирован в марте-апреле прошлого, 2020 года. Тогда, руководитель областной «Корпорации развития интернет-технологий - многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг» Светлана Опёнышева, ныне Грянко, заверила граждан, что опасности нет и проблему устранили.
Только ведь все мы знаем, что из интернета никогда ничего «стереть» бесследно нельзя.
К слову, такие же проблемы регулярно возникают и у другого официального портала «Доктор73», который, между прочим, уже с первых скандалов сразу же поспешил отречься от ответственности, то есть слиться с темы, объявив, что никогда не выступал гарантом сохранности личных данных своих пользователей и выступать не будет.
Ну, вот собственно, пока все. Ах, нет! Еще кое-что на закуску.
ЭХ, «ГУЛЛИВЕР»!
И все же победил всех аферистов ульяновский «Гулливер»! Торговая сеть организовала конкурс «ЗА ВАШ СЧЕТ!».
Вот, что о новой афере продуктовой сети рассказал «счастливый» участник Максим Терляев (подробности здесь: facebook.com/1477587771/posts/10219769763342706/) (орфография и пунктуация сохранены):
«Конкурс ЗА ВАШ СЧЁТ:)
Не, ну я понимаю, что рубль двадцать пять не деньги. Но это, все-таки, деньги. И когда я что-то покупаю, я хочу знать, за что плачу. Пусть это стоит и рупь двадцать пять. Я в первый раз вижу, что скретч-карту для розыгрыша ПРОДАЮТ. Гулливер Гурман, как так-то?:)».
Покупатель ульяновский быстро среагировал на гулливеровскую акцию, предположив: «Скоро будет строка в чеках: «ПРОСТО ТАК»!».
Хм, а в этом что-то есть…
Будьте внимательны: лучше перебдеть, чем недобдеть!
Рита ЗЕЛЕНАЯ